Propuesta de mejora para el Proceso de Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo, para Grupo Coril Sociedad Agente de Bolsa, basado en un Sistema de Calificación Scoring de Riesgos. Lima – Perú, 2023

Abstract

En el Perú y en el mundo, las entidades financieras que captan fondos de sus clientes, mediante productos de ahorro e inversión, son uno de los principales tipos de organizaciones con alto riesgo de ser utilizadas para el lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, esto debido a las características inherentes a su funcionamiento y a la naturaleza de sus transacciones financieras. La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), entidad que norma y supervisa el cumplimiento de la normativa en materia de prevención y control de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, exige a las entidades supervisadas, denominados “sujetos obligados”, la debida diligencia para conocer a sus clientes desde el momento del contacto inicial en el proceso de admisión y, posteriormente, mediante seguimiento y monitoreo de su comportamiento durante el proceso operativo y transaccional. Es así, que identificamos la necesidad de mejorar los procesos de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo en Grupo Coril Sociedad Agente de Bolsa, rediseñando los procesos vinculados a la admisión de clientes y al monitoreo de las actividades operativa y transaccional. Se realizó un diagnóstico del proceso actual de prevención LAFT relacionados, luego se diseñó un plan de acción para la implementación de los procesos mejorados y un Scoring LAFT. Asimismo, se establecieron mecanismos de control y seguimiento.