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dc.contributor.advisorLeo Rossi, Ernesto Leo
dc.contributor.authorGuanoluisa Castro, Mario Francisco
dc.date.accessioned2023-09-07T18:05:13Z
dc.date.available2023-09-07T18:05:13Z
dc.date.issued2023-01-26
dc.identifier.urihttps://hdl.handle.net/20.500.12892/652
dc.description.abstractDespués de un año de iniciada la pandemia mundial por el virus SARS-CoV-2 que provoca la enfermedad por coronavirus COVID-19, las personas y las empresas ecuatorianas empezaron a presentar leves mejorías en sus indicadores financieros, denotando una recuperación en sus márgenes financieros por el incremento de ventas y con ello una ligera mejoría en sus índices de liquidez. Las instituciones financieras como intermediarios financieros, captaron los recursos líquidos de sus socios, clientes y depositantes en general, lo que les permitió mejorar los indicadores de liquidez general e incluso incrementar la cartera de créditos colocada. Un ejemplo, es el promedio del indicador de liquidez del segmento 1 de las instituciones financieras del sector de la economía popular y solidaria, el cual al cierre del año 2020 fue del 30.83% mientras que al cierre del 2021 fue del 28.82%, pero considerando que realizó una colocación de créditos por USD 2,193 millones mientras que en el año 2020 solo colocaron USD 483 millones. Sin embargo, el indicador de liquidez presentado por las instituciones financieras no se apega totalmente a la realidad, debido a que los recursos que captan unas de sus socios y clientes, los vuelven a colocar o invertir en otras instituciones financieras, duplicando la información en los portales estadísticos. Es por ello, que es de suma importancia que se realice una distinción o diferenciación de estos valores en los estados financieros y que no sean tomados en cuenta para calcular el indicador, ya que, al tener un riesgo de liquidez en alguna de las instituciones financieras, se puede desencadenar que existan retiros en cadena, donde los recursos fueron colocados, debido a que en ese momento las instituciones empezarán a exigir sus fondos, sin considerar que no son de libre disponibilidad por ser cruzados.es_PE
dc.formatapplication/pdfes_PE
dc.language.isospaes_PE
dc.publisherEscuela de Posgrado Newmanes_PE
dc.rightsinfo:eu-repo/semantics/openAccesses_PE
dc.rights.urihttps://creativecommons.org/licenses/by-nc-nd/4.0/es_PE
dc.sourceEscuela de Posgrado Newman - EPNes_PE
dc.subjectIndicador de liquidezes_PE
dc.titleEstudio de la afectación del indicador de liquidez por depósitos cruzados entre instituciones financieras ecuatorianas durante el año 2021es_PE
dc.typeinfo:eu-repo/semantics/masterThesises_PE
renati.author.dni1717850497es_PE
renati.advisor.orcidhttps://orcid.org/0000-0002-9716-6853es_PE
renati.typehttp://purl.org/pe-repo/renati/type#trabajoDeInvestigaciones_PE
renati.levelhttp://purl.org/pe-repo/renati/nivel#maestroes_PE
renati.discipline413066es_PE
renati.jurorDelgado Rospigliosi, Marjorie Gabriela Del Carmenes_PE
renati.jurorLaura de la Cruz, Kevin Marioes_PE
thesis.degree.nameIngeniero en contabilidad y auditoriaes_PE
thesis.degree.disciplineAdministración de Negocioses_PE
thesis.degree.grantorEscuela de Posgrado Newmanes_PE
dc.subject.ocdehttps://purl.org/pe-repo/ocde/ford#5.02.00es_PE
dc.subject.ocdehttps://purl.org/pe-repo/ocde/ford#5.02.04es_PE
renati.advisor.dni00499529es_PE
dc.publisher.countryPEes_PE


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