Compliance aplicado al Sistema Financiero

Abstract

Actualmente, las acciones y decisiones que día a día toman las empresas en el mundo y especialmente en el sistema financiero, están muy condicionadas por sus valores, interpretar las normas y/o leyes puede variar mucho dependiendo de los principios y parámetros de conducta que propugna cada empresa. No poseer los valores adecuados, puede conllevar a conductas no apropiadas tanto en el aspecto ético como legal. Cada persona posee una escala distinta de valores, lo que nos lleva a comportarnos de manera distinta. Tener una escala común de valores es importante cuando se actúa de manera colectiva. Si bien es cierto, los órganos directivos determinan estos valores, a través de documentos como Códigos de Conducta o Códigos Éticos. Nuestro estado de derecho plantea con el paso del tiempo nuevas leyes y disposiciones, las mismas que exigen la determinación de comportamientos específicos a fin de evitar sanciones administrativas y ahora hasta penales, conllevando a que las empresas deban prevenir y reaccionar ante conductas inapropiadas y un esquema de identificación potente, considerando que en el Perú ahora la responsabilidad penal no solo es para las personas sino también para la propia empresa. En tal sentido, son los órganos de Compliance como los “Compliance Officer” los que deben velar por el adecuado control de lo señalado, quiénes son los soportes del adecuado cumplimiento normativo, en sus diferentes 8 ramas; sin embargo, requiere refundarse el pensamiento del sistema financiero con un mayor empoderamiento de los Oficiales que permiten velar por estos controles, pero con políticas preventivas más no únicamente reactivas, considerándose 03 aristas muy importantes: 1. El cumplimiento del SPLAFT (Sistema de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo a través del Oficial de Cumplimiento. 2. El cumplimiento de la Gestión de Conducta de Mercado orientada a los consumidores a través del Oficial de Conducta de Mercado y 3. El cumplimiento de todas las demás normas legales a través del Oficial de Cumplimiento Normativo.